La semaine prochaine déjà, les sociétés actives dans l'immobilier seront soumises à un nouveau règlement qui entrera en vigueur le 26 juin 2019 et qui comportera des obligations supplémentaires. Par exemple, les agents immobiliers ont de nouvelles règles pour l'identification, le contrôle et la communication des transactions impliquant l'achat, la location, la vente ou l'échange de biens immobiliers. Il s'agit d'un règlement visant à prévenir et à lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, qui couvre toutes les activités liées à la promotion, à la location et à l'achat-vente, à la vente ou à l'échange de biens immobiliers développés par des entités immobilières. Quelles sont les nouvelles obligations? A partir du mercredi de la semaine prochaine, l'identification du client doit être faite avant l'établissement de la relation commerciale et devra passer par la collecte du nom, de l'adresse, de la nationalité, du NIF, de la profession et de l'employeur ou, dans le cas d'entreprises, l'adresse du siège ou de la succursale ou l'identification de tous les détenteurs supérieurs à 5%. Parallèlement à cette identification, les entités actives dans le secteur immobilier doivent toujours conserver une trace écrite des informations recueillies, qui doivent être conservées pendant sept ans, et définir des modèles de gestion des risques afin de détecter les cas présumés de blanchiment ou de blanchiment d’argent. le terrorisme. De nouvelles obligations d’identification et de déclaration sont requises lorsqu’il s’agit d’une transaction de 15 000 EUR ou plus, lorsque l’agent immobilier ou le courtier immobilier suspecte que les transactions en question sont liées au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme ou en cas de doute sur la véracité des données d'identification du client. En vertu de ces nouvelles règles, les entités immobilières doivent communiquer à l'Institut des marchés publics de l'immobilier et de la construction (IMPIC) les éléments relatifs à chaque transaction immobilière dans laquelle elles interviennent, ainsi que les éléments liés aux contrats de location dont la valeur de loyer mensuelle est égal ou supérieur à 2500 euros. Les entreprises du secteur comptant plus de cinq employés doivent également disposer d'un responsable de la conformité (RPN). Des difficultés dans les règles de fonctionnement peuvent refroidir le marché Bien que considérer ce nouveau règlement est « une étape fondamentale » pour faire de l'immobilier plus résistant à la contamination possible de ce type de crimes, António Oliveira e Silva, avocat Broseta, Morais et Roquette Guerre, cité par Lusa, met en garde contre que certaines entités difficile de répondre aux nouvelles exigences. « Les rapports de l'information, la collecte et le traitement des données qui est maintenant nécessaire pour ceux qui sont dans ce secteur, même si elles sont des demandes légitimes, fera jour plus difficile pour les entreprises de jour, en particulier les plus petits, explique l'avocat à l'agence de presse. "Il existe un ensemble de procédures assez lourdes et qui, logiquement, augmenteront immédiatement les coûts des entreprises et des opérateurs du marché", a-t-il déclaré, soulignant l'importance de la formation. Exemple de la difficulté et l'importance de la formation est, dit-il, le fait que les gens doivent aller à être à l'affût des « indicateurs suspects », et la législation va aussi prévoir un « lourd » cadre criminel et contraordenacional qui peut entraîner des sanctions de prison entre deux et douze ans et d'amendes de milliers d'euros. António Oliveira e Silva estime que « le moment » le règlement entraînera « une perturbation » et peut même contribuer à un certain refroidissement dans l'industrie, car il y aura des craintes et des doutes sur « ce qu'il faut faire, quoi communiquer ou non communiquer. » source: https://www.idealista.pt/news/imobiliario/empresas/2019/06/17/39965-imobiliarias-com-novas-regras-a-partir-de-26-de-junho